오늘은 어제 올렸던 Realty Income의 배당금에 대해 조금 더 깊게 파헤쳐 보도록 하겠습니다.
– 천만 원을 투자하여 배당금을 재투자하는 경우
– 월 100만원을 투자하고 배당금을 함께 재투자하는 경우
이 두 가지 예를 살펴보겠습니다. Realty Income은 연평균 약 4%의 배당성장률을 달성하고 있지만, 주가 자체는 초장기적으로 보지 않는 이상 횡보를 보이고 있습니다. 보유하고 산정할 예정이며 배당 성장만 반영하도록 하겠습니다. 그리고 적용된 환율은 1310원에 적용될 예정입니다.
– 천만 원을 투자하여 배당금을 재투자하는 경우
구매수량 – 125주
주당 배당금 – $0.25
첫 달 배당금(세전) – $31.25
첫 달 배당금(세후) – $26.5625 / KRW 34,796
천만 원을 투자하면 살 수 있는 수량과 첫 달에 받을 수 있는 배당금은 이렇습니다. 그렇다면 배당금을 그대로 재투자하고 연 4%의 배당성장률을 적용하면 받게 되는 배당금은 어떻게 될까요?
1학년
보유량 – 129.86주
1년 차 월별 배당금(세전) – $32.4671
1년차 월 배당금(세후) – $27.6 / KRW 36,150
추가적립 없이 배당금 재투자만으로 1년 동안 누적했을 때 기대만큼 성과가 높지 않은 것 같다. 그렇다면 5년차와 10년차는 어떨까요?
5학년
보유 주식 – 156주
5년차 월 배당금(세전) – $45.63
5년 차 월 배당금(세후) – $38.8 / KRW 50,800
10 년
보유 금액 – 205주
10년차 월 배당금(세전) – $73.03
10년차 월 배당금(세후) – $62.07 / KRW 81,300
Realty Income에 1,000만 원을 투자하고 월 배당금을 10년 동안 재투자했을 때 보유 주식이 약 80주 증가했고 월 배당금은 2배 이상 증가했습니다. 205주가 당초 8만원으로 계산됐을 때 1640만원이 됐고 1년치 월 배당금을 더하면 95만원 정도다.
위의 수치를 보면 예상보다 낮을 수 있지만 이번에는 월 100만원을 번 결과를 보자.
– 월 100만원을 투자하고 배당금을 함께 재투자하는 경우
첫 달 구매 수량 – 12.5주
주당 배당금 – $0.25
첫 달 배당금(세전) – $3.125
첫 달 배당금(세후) – $2.65625 / KRW 3,480
100만원 투자를 시작한 첫 달은 위와 같습니다. 배당금 외에 매월 약 12.5주의 추가 매수가 가능하며, 배당금으로 첫 달에 약 0.04주를 매수할 수 있습니다.
1학년
보유수량 – 139.9주
1년 차 월별 배당금(세전) – $34.97
1년차 월 배당금(세후) – $29.7 / KRW 38,950
원금 – 1,200만 원
매달 100만원씩 적립하면 매달 꾸준히 원금을 투자하게 되니까 확실히 성장속도가 빨라지네요.
5학년
보유량 – 826.9주
1년 차 월별 배당금(세전) – $241.8
1년차 월 배당금(세후) – $205.56 / KRW 269,296
원금 – 6000만원
10 년
보유 주식 – 1951.83주
1년차 월 배당금(세전) – $694.853
1년차 월 배당금(세후) – USD 590.6 / KRW 773,719
원금 – 1억 2천만원
월 100만원 + 5년 10년 배당금을 모은 결과는 위와 같지만 1차년도부터 5차년도까지 5년간 약 680주가 증가했지만 10년차까지. 그리고 투자원금은 각각 6000만원과 1억2000만원이다. 감정가액은 얼마인가요? 5년차 감정금액은 약 6600만원, 10년차는 약 1억5600만원이다.
그렇다면 월 100만원+배당재투자로 경제적 자유를 이루는 데 몇 년이 걸릴까. 일단 제가 설정한 경제자유도는 월 250만원으로 세전 월 250만원, 세후 250만원을 각각 알아보려고 합니다.
우선 17년 1개월부터 세전 배당금이 250만원을 넘어선다. 그리고 1년이 지나면 18년 2개월부터는 세금을 떼면 250만원이 넘는다. 배당금은 10년부터 17년까지 7년 동안 3배 이상 증가했습니다. 결국 배당주의 매력은 복리이자에 있는 것 같습니다. 특히 Realty Income은 월배당이기 때문에 복리의 매력이 더 클 것 같습니다. 25세부터 부동산소득에 매달 100만원을 투자하면 42세에 근로소득이나 사업소득 외에 250만원을 더 받을 수 있다.
오늘은 Realty Income에서 배당재투자를 시뮬레이션 해봤는데 항상 말씀드리지만 배당성장과 주가는 그대로 진행되지 않아서 더 좋은 결과가 나올수도 있고 안좋은 결과가 나올수도 있습니다. 하지만 확실한 것은 배당금 재투자가 가장 장기적인 투자인 것 같다는 것입니다. 처음에는 성장률이 미미할 정도로 정말 작지만 5~10년이 지나면서 성장폭이 눈에 띄게 커진다. 배당주로 경제적 자유를 얻으려면 꾸준함이 유일한 답인 것 같다.